人工智能开始认真进入金融领域。 Anthropic 为其生成式人工智能“Claude”的金融业务专用版本添加了新功能。直接支持Excel工作的插件、实时市场数据联动以及自动执行公司分析的技能已经出现。
在这篇文章中，我们将对最新的更新以及它将给金融实践带来的变化进行简单易懂的解释。
内容
在Anthropic宣布的最新更新中，生成式AI“克劳德”针对金融领域进行了进一步优化。在利用现有自然语言处理能力的同时，我们增加了与业务运营直接相关的Excel集成和财务特定技能，并正在推动分析工作和报告创建的自动化。
它超越了传统的人工智能聊天，其独特之处在于它可以在实际的业务工具中使用。
特别令人感兴趣的是 Claude for Excel，它可以直接在 Microsoft Excel 上操作，以及一组新的实时市场数据连接器。这使得人工智能能够理解和修改电子表格中的公式，并自动生成公司分析和估值模型。
实用方面的一个重大变化是，人工智能可以立即执行使用传统宏和基于自然语言的函数运算需要花费时间的处理。
此外，还增加了专门针对金融的“代理技能”，人工智能支持财务分析师日常执行的任务，例如公司比较、DCF（贴现现金流）模型和财务分析。这些技能旨在自动应用模板和脚本来简化重复性任务。
我们终于进入了人工智能在金融领域充当助手的时代。
新功能概述以及如何使用它们
此次更新将Claude与金融领域的主要工具Excel无缝集成，并增加了多种市场数据的实时协作和金融专用的自动分析技能。
两者都是为了缩短财务运营中所需的耗时的数据处理和分析工作，让人员专注于决策和建议。
您可以使用 Excel 加载项执行的操作和操作
“Claude for Excel”是一个插件功能，可让您直接在 Microsoft Excel 的侧边栏中操作 Claude。人工智能读取电子表格并帮助完成诸如查找公式中的错误和更新模型以反映新数据等任务。
无需像过去那样创建函数或宏，只需使用自然的日语指令即可执行相同的处理。
例如，我们可以响应诸如“根据此表中的销售趋势计算平均增长率”或“重新计算成本比率并创建图表”等请求。Claude 还记录所做的更改，并清楚地显示修改了哪些单元格以及如何修改，使它们适合内部审计和团队审查。
- 操作环境：使用 Claude 作为 Microsoft Excel 中的侧边栏
- 主要特点：修改公式、创建模板、生成新表、更新数据，同时维护结构
- 兼容用户：Max、Enterprise、Teams 计划用户（测试版）
与传统的 Excel 支持工具不同，Claude 的独特之处在于它了解上下文并在保留整体表格结构的同时进行更正。这使得快速更新财务模型成为可能，而不会降低其准确性。
加强实时市场数据协作
克劳德可以通过其与外部平台连接的“连接器功能”获取实时财务数据。
此更新中的其他连接包括 LSEG（伦敦证券交易所集团）、穆迪、晨星、Aiera、Chronograph 等。
因此，人工智能现在可以直接参考股票价格、汇率、债券收益率、企业财务数据、信用评级等，并将其反映在分析和报告创建中。
| 数据提供者 | 获得的主要信息 |
|---|---|
| 伦敦证券交易所集团 | 股票、债券、外汇、宏观经济指标实时数据 |
| 穆迪 | 信用评级、公司财务、非公开公司信息 |
| 晨星公司 | 投资信托和投资组合分析数据 |
| 嘿 | 财务业绩简报、股东会议等实时摘要 |
| 计时码表 | 私募股权运营及评估数据 |
这些数据链接消除了投资者和分析师跨越多个信息源进行分析的需要。 AI自动提取必要的信息并将其反映在Excel表格和内部报告中，大大提高了工作效率和准确性。
专门从事金融的新代理技能
Anthropic 为金融运营添加了六项新的代理技能。这些模块可以自动执行特定的分析和文档创建任务，用户只需选择和调用它们即可使用。
- 企业比较分析：自动计算多个公司的财务指标和估值倍数
- DCF模型创建：自动构建自由现金流预测、WACC 计算和敏感性分析
- 尽职调查文件生成：将客户名单和合同信息整理到Excel中
- 公司简介创建：生成收购候选者和推介材料的摘要报告
- 财务分析：从财务报表中提取要点并检测指导的变化
- 覆盖范围开始报告：一次性生成行业分析、公司评估和估值
这些技能将极大地简化投资银行、资产管理公司、基金等的日常运营。特别是DCF和财务分析需要很高的准确性，因此预计人工智能将通过使用一致的逻辑进行工作来帮助减少错误。
对金融业的影响及注意事项
克劳德针对金融的更新不仅仅是工具的增强，它们有可能改变整个金融行业的业务流程。
通过使用人工智能来支持以前手动执行的复杂分析、文档创建和风险确认等任务，正在创建一个可以将人力资源转移到更高级决策任务的环境。
有望提高运营效率并扩大实施范围
在金融机构和投资公司，大部分日常工作都花在重复性任务上，例如数据汇总和报告更新。克劳德的新功能使这些任务自动化，使客服人员能够专注于制定战略决策和与客户打交道。
特别是，Excel集成的实用优势在于它可以在不改变现有工作流程的情况下实施。
具体来说，预计人工智能将自动创建分析师每周更新的财务模型和财务摘要，并在几分钟内用最新数据替换它们。克劳德还通过提供更改和解释来简化团队成员之间的审查。
- 预计引进目的地：银行、证券、资产管理、保险、金融科技公司
- 支援领域：前台运营（客户响应/建议）、中台运营（风险/合规）、后台（旧系统更新）
- 介绍效果：减少业务时间、提高数据准确性并减少人为错误
这样一来，Claude 就不会与现有系统竞争，而是自然地集成到 Microsoft 365 等常用办公工具中，大大降低了采用门槛。
人工智能可以用作现有操作的扩展而不是新软件，这一事实预计将成为扩大其采用的一个因素。
引入日本市场的可能性
在日本，通过人工智能的使用正在提高效率，特别是在外国金融机构和证券公司。像Claude for Financial Services这样利用现有Excel环境的系统，可以说与日本的企业文化和业务流程高度契合。
特别是，引入人工智能来协助财务分析和报告创建的运动也可能在日本加速。
另一方面，问题仍然存在，例如日本数据的准确性以及对金融特定技术表达的支持。
Anthropic的政策强调透明度和问责制，并且由于显示操作历史和访问控制等元素很容易符合日本的金融治理要求而受到关注。
| 亮点 | 在日本市场的意义 |
|---|---|
| 以Excel为中心的业务结构 | 与现有工具轻松集成，安装负担低 |
| 数据保护和可审计性 | 克劳德操作历史管理轻松符合国内法规 |
| 金融专业AI技能 | 可应用于日本企业的DCF、财务报表分析等财务模型 |
未来，预计国内金融机构将结合使用专有数据和日本金融文件。克劳德的专业财务职能可以作为将人工智能引入日本市场的实用范例。
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